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Le Magazine Conseils des Notaires publie le 1er Baromètre national du Patrimoine

À partir de quel montant d’épargne les Français s’estiment-ils à l’abri ? À partir de quelle valeur patrimoniale les Français estiment-ils être riches ? Quel est l’investissement le plus sûr pour les Français ? Quel est l’investissement le plus rentable ? Combien de locataires envisagent d’acheter leur résidence principale ? À quel âge devient-on propriétaire ?
Dans son numéro Spécial Patrimoine à paraître le 19 janvier 2017, le Magazine Conseils des Notaires livre les résultats du 1er Baromètre national du Patrimoine (1).

En voici les principaux enseignements

- 50 000 €, c’est le montant d’épargne à partir duquel la majorité des Français (69%) s’estimerait être à l’abri
Pour 31% des Français, en particulier les 18-24 ans, la richesse correspond à un patrimoine de 20 000 € ou moins.

- 68% des Français estiment que l’on est riche à partir de 500 000 € de patrimoine
Pour 17% des Français, principalement des jeunes de moins de 34 ans, la richesse correspond à un patrimoine situé entre 50 000 et 100 000 €.

-  Pour 65% des Français, l’acquisition de sa résidence principale constitue la première valeur refuge
Ni les variations du marché, ni la fiscalité changeante ne détournent les Français de l’immobilier.
Acquérir sa résidence principale représente l’investissement le plus sûr pour 65% des répondants très loin devant l’acquisition d’un bien immobilier pour le mettre en location qui récolte 12% des suffrages.

- Plus d’1 Français sur 2 juge également l’acquisition d’une résidence principale comme étant l’investissement le plus rentable
L’investissement locatif n’est plébiscité que par 2 Français sur 10.

- 2 locataires sur 3 envisagent de le rester
Le marché de l’immobilier locatif a de beaux jours devant lui puisque près de deux locataires sur trois envisagent de le rester. Pour le tiers restant, l’accès à la propriété n’est pas envisagé avant 40 ans.

- 8 Français sur 10 sont ou envisagent de devenir propriétaires avant 40 ans
Si 46% des propriétaires le sont devenus avant 30 ans, 62% des locataires envisagent une acquisition après 30 ans.

- Le très prisé contrat d’assurance-vie n’est jugé sûr que par 9% des Français

Également en couverture du numéro de janvier-mars 2017 de Conseils des Notaires

- Un dossier « Spécial Patrimoine » de 20 pages pour optimiser, rentabiliser, économiser (pages 40 à 58)
Parce que les besoins diffèrent selon les âges et que la vie est faite de hauts et de bas, Conseils des Notaires propose un dossier Spécial Patrimoine « à la carte ». A 40 ans, on cherche à rentabiliser ses investissements ; à 50 ans, on aide ses enfants à se lancer dans la vie ; à 60 ans, c’est souvent la dépendance des parents qu’il faut gérer. Par ailleurs, un divorce, une donation, un héritage peuvent impacter le patrimoine. Il est donc important de construire une stratégie patrimoniale pérenne avec son notaire.
Profiter de son patrimoine ou le transmettre dans de bonnes conditions nécessitent de choisir les actes juridiques adaptés.
Selon votre profil patrimonial, Conseils des Notaires vous livre les clés de l’optimisation et vous donne des astuces pour économiser.

- Un éclairage sur la loi de finances pour optimiser sa fiscalité en 2017 (page 14). Allègement, crédit, réduction et modalités de prélèvement de l’impôt : Conseils des Notaires présente les nouvelles dispositions que réserve 2017 en matière de fiscalité.
• Les foyers les plus modestes bénéficient d’un nouvel allègement d’impôt de 20% ;
• le crédit d’impôt, en contrepartie d’un emploi à domicile, est étendu à tous, notamment les retraités ;
• les pensions de retraite sont exonérées ou bénéficient d’un taux réduit de CSG ;
• le crédit d’impôt en faveur de la transition énergétique est reconduit en 2017 ;
• l’investissement locatif continue d’être favorisé par la loi Pinel et la réduction d’impôt associée, mais aussi par la réduction Censi-Bouvard qui s’applique aux locations meublées à destination des personnes âgées, handicapées ou des étudiants ;
• les locations de courte durée de logements meublés, de voitures ou autres biens et services sont soumises au RSI à partir de 23 000 € ;
• enfin, le prélèvement à la source sera opérationnel dès 2018.

- Spécial Saint Valentin : Conseils des Notaires vous rappelle comment protéger l’être aimé à 25, 30, 40 et 50 ans ou plus… (article en page 32)
À l’occasion de la prochaine Saint Valentin, le magazine Conseils des
Notaires rappelle les précautions à prendre pour protéger sa moitié.
Vers 25 ans, opter pour le Pacs garantit une aide matérielle et une
assistance réciproque. Mais, pour hériter l’un de l’autre, il faut
impérativement rédiger un testament en faveur de sa moitié.
Vers 30 ans, le mariage offre davantage de protection aux deux parties que ce soit en cas de séparation ou de décès. Et seul le mariage permet à la veuve ou au veuf de percevoir une partie de la retraite – la pension de réversion – dont bénéficiait l’époux décédé.
Vers 40 ans, il est conseillé d’adapter son régime matrimonial à son couple : communauté universelle, augmentation de la part de succession du survivant, séparation de biens si l’un des époux a créé une société qui pourrait présenter un risque pour la communauté de biens…
Vers 50 ans et plus, il est important de penser à « l’après » et de rédiger son testament, par exemple, pour avantager son conjoint !

Conseils des Notaires « Spécial Patrimoine », 120 pages
en kiosque à partir du 19 janvier 2017 au prix de 6,90 €
Pour le commander en ligne en cliquant ici

(1) Sondage réalisé par Harris Interactive du 14 au 16 décembre 2016 auprès d’un échantillon de 1011 personnes, représentatif de la population française âgée de 18 ans et plus

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