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ECF-06 : la gestion de patrimoine, une mission des experts-comptables

Les experts-comptables développent de plus en plus le conseil auprès de leurs clients chefs d’entreprise au-delà de leur traditionnelle mission d’établissement des comptes annuels. Le conseil patrimonial aux dirigeants fait légitimement partie de cette démarche avec des préoccupations concrètes de type :
- Comment me créer efficacement du patrimoine personnel ?
- Comment valoriser mon patrimoine actuel, mes placements souscrits parfois de longue date sont-ils adaptés à la nouvelle donne des taux bas ?
- Comment maintenir mon train de vie futur en compensant l’inévitable baisse de revenus du passage en retraite ?
- Comment commencer à transmettre du patrimoine tout en préservant des revenus suffisants ?
- Comment préparer au mieux la cession de mon entreprise ?
- Comment investir, dans le contexte actuel, les capitaux issus de cette cession ?

ECF Alpes-Maritimes organise des formations pour ses adhérents tout au long de l’année. Ici en format afterwork convivial adapté à la saison d’été ! DR

Patrice Richer de Cyrus Conseil - spécialisé dans la gestion patrimoniale- est venu partager ses conseils en la matière avec les membres ECF-06, le jeudi 29 juillet, lors d’un Afterwork à la Plage Beau Rivage.

Proposer une approche globale

À la demande de Thomas Boaglio, président ECF-06, l’expert a présenté aux professionnels présents les plus-values d’une approche pluridisciplinaire dans le conseil client. En capitalisant sur sa présence régulière auprès de ses clients, l’expert-comptable est réceptif aux demandes naturellement exprimées et peut alerter sur des problématiques méconnues et lourdes de conséquences en cas d’inaction. Il peut apporter des réponses concrètes et opérationnelles en articulant judicieusement dispositifs juridiques (créations de société, donations, démembrements, clauses régime matrimonial …) et solutions d’investissements diversifiées (immobilier, financier, non-
côté, produits retraite). Pour illustrer son propos, Patrice Richer cite la maxime de Vauvenargues : "Conseiller, c’est donner aux autres des motifs d’agir qu’ils ignorent".

Stratégie patrimoniale

Après la formation place aux échanges dans un cadre idyllique au bord de l’eau ! DR

Patrice Richer précise que "pour se donner les moyens d’une démarche conseil qui soit à la fois globale, opérationnelle et personnalisée l’expert-comptable et ses partenaires spécialisés proposeront une mission de conseil structurée, accompagnée de lettres de mission et rémunérée par des honoraires".
Cette approche englobera la construction de la stratégie patrimoniale et l’indispensable accompagnement à sa mise en œuvre auprès de différents interlocuteurs : notaires, avocats, banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion financière et immobilière. L’expérience montre que les problématiques sont souvent bien plus complexes qu’elles ne paraissent de prime abord et que l’éventail des solutions possibles est à la fois large et pluridisciplinaire. Pour Patrice Richer "la méfiance doit donc s’imposer vis-à-vis d’une solution unique qui apparait spontanément comme une évidence".
Passé le cap de la pertinence du conseil initial, le second enjeu consiste à pouvoir suivre et faire évoluer les solutions mises en place en fonction des évènements économiques, réglementaires et familiaux. À ce titre la démarche s’apparentera à celle du bilan annuel pour l’entreprise et sera sécurisée si elle repose sur un engagement de suivi contractuel.

Actualités ECF : Congrès National ECF 2021 à Marseille le 20 et 21 sept.

Le Congrès National ECF 2021 se tiendra à Marseille au Palais du Pharo les 20 et 21 septembre 2021. Au programme, des conférences
plénières et des ateliers techniques de haut niveau pour aborder les sujets du numérique autour de l’ADN du syndicat : l’humain, l’éthique et la confiance. Sans oublier les moments de détente, de rencontres et de partage qui font du Congrès National ECF l’événement incontournable de la profession. Inscriptions sur le site
Pour plus d’informations, contacter Marion BROYER : 04 78 08 42 74

Photo de Une : Thomas Boaglio, président d’ECF Alpes-Maritimes et Patrice Richer Directeur du bureau Cyrus Nice, spécialisé en Gestion Privée et Gestion de Fortune. DR

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